„Złoty” ETF od TFI PZU już na giełdzie

Na warszawskiej giełdzie zadebiutował PZU ETF Gold Portfelowy FIZ, pierwszy polski ETF na złoto. Fundusz śledzi ceny złota przy wykorzystaniu kontraktów terminowych notowanych na najważniejszej dla metali szlachetnych światowej giełdzie towarowej COMEX w Nowym Jorku. Do końca 2026 r. trwa promocja TFI PZU umożliwiająca inwestowanie w ETF-y za 0%.

Złoto jest traktowane przez inwestorów jako bezpieczna przystań dla kapitału na czasy kryzysów gospodarczych, rynkowych turbulencji i monetarnych resetów. Do tego jest w niewielkim stopniu skorelowane z wynikami innych aktywów finansowych. W rezultacie złoto pomaga zmniejszyć skalę spadków (drawdown) i zmienności portfela, co powinno przekładać się na poprawę jego wyników skorygowanych o ryzyko.

- „Królewski kruszec” w formie funduszu inwestycyjnego może stanowić dobre uzupełnienie zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Wieloletnia historia pokazuje, że złoto zazwyczaj zachowywało się znacznie lepiej niż ryzykowne aktywa, a w wielu przypadkach notowało dodatnie stopy zwrotu przy głębokich spadkach indeksu S&P 500. To właśnie ta zdolność do ochrony kapitału w najtrudniejszych epizodach rynkowych stanowi o roli złota w długoterminowym portfelu inwestycyjnym – mówi Dariusz Kędziora, wiceprezes zarządu TFI PZU.

Fundusz PZU ETF Gold Portfelowy FIZ (ticker: ETFPZUGOLD) dąży do odwzorowania indeksu Bloomberg Gold Subindex Total Return, który śledzi wyniki inwestycji w kontrakty terminowe futures na złoto notowane na nowojorskiej giełdzie Commodity Exchange Inc. Fundusz będzie więc stosował replikację syntetyczną. Benchmark funduszu stanowi komponent szerszego indeksu surowcowego Bloomberg Commodity Index (BCOM).

Zaletą  i wyróżnikiem funduszu, na tle innych dostępnych w Polsce ETF-ów na złoto, jest zabezpieczenie walutowe. Konstrukcja PLN-hedged ma za zadanie eliminować wpływ zmian kursowych na końcowy wynik inwestycji, aby fundusz możliwie wiernie podążał za cenami złota wyrażonymi w dolarze.

Do końca 2026 r. PZU ETF Gold Portfelowy FIZ umożliwi inwestowanie za 0%. W ramach promocji TFI PZU ogłoszonej w kwietniu br. towarzystwo nie pobiera opłaty za zarządzanie (management fee) oraz dodatkowo pokrywa pozostałe koszty administracyjne i operacyjne. Promocja obejmuje również fundusz akcji polskich PZU ETF WIG20 TR + mWIG40 TR Portfelowy FIZ (ticker: ETFPZUW20M40) oraz fundusz akcji rynków rozwiniętych PZU ETF MSCI World Portfelowy FIZ (ticker: ETFPZUWORLD). Po okresie promocji opłata za zarządzanie w tych trzech funduszach będzie wynosiła 0,40%.

ETF oparty na rynku złota jest trzecim funduszem pasywnym wprowadzonym przez TFI PZU w ciągu ostatnich trzech miesięcy. Do końca roku na GWP notowanych ma być łącznie sześć ETF-ów towarzystwa.  

Certyfikaty inwestycyjne PZU ETF Gold Portfelowego FIZ – podobnie jak pozostałych funduszy – można nabyć za pośrednictwem dowolnego rachunku maklerskiego lub platformy inwestycyjnej dającej dostęp do GPW. Animatorem funduszy TFI PZU jest Dom Maklerski BOŚ.